В этой теме нет ответов

[Арвид]

Нередко мошеннические операции осуществляются и с «пустыми» картами клиентов банков, оказавшимися ненужными своим собственникам. Решив, что кусочек пластика, открывающий доступ к пустому счету, им не нужен, такие граждане становятся легкой добычей мошенников. Тем остается всего лишь изъявить готовность купить дебетовые карты и кредитные карты - и необходимое орудие воровства оказывается в их руках.

Основные мошенничества с дебетовыми картами
Совсем недавно специалистами одного из известных интернет-банков был обнаружен портал, бойко торгующий дебетовыми карточками, якобы выпущенными крупнейшими финансовыми учреждениями России. Как оказалось, эта «продукция» отличается качественным исполнением, отличной работоспоспособностью и регистрацией на 3-го лица. Цена, установленная на данный товар, достаточно высока. Она превосходит даже стоимость оригинальных творений определенных банков. Тем не менее, продажа дебетовых карт (а также их кредитовых разновидностей) ведется достаточно бойко. В чем же секрет их популярности?
Считается, что получатель украденных средств, снятых через банкомат, без труда вычисляется по номеру используемой карты. Это на самом деле так. Однако как быть в тех случаях, когда предприимчивый деятель использует приобретенную им карту, на которой числятся «сведения» о гражданах, по какой-либо причине решивших продать свои личные данные посторонним лицам? Подозрение наверняка упадет на этих «горе-продавцов». Нередко мошеннические операции осуществляются и с «пустыми» картами клиентов банков, оказавшимися ненужными своим собственникам. Решив, что кусочек пластика, открывающий доступ к пустому счету, им не нужен, такие граждане становятся легкой добычей мошенников. Тем остается всего лишь изъявить готовность купить дебетовые карты и кредитные карты - и необходимое орудие воровства оказывается в их руках.
В основном для обретения желаемого преступниками используется все тот же пресловутый Интернет. Чаще всего публикуется объявление, в котором желающим предлагается «верная схема» заработка денег, не требующая приложения особых усилий. Пользователи, заинтересованные в таком предложении, узнают, что за определенную сумму (равную, к примеру, 500 рублей) им необходимо прийти в определенный банк и стать его клиентом. В частности, им следует открыть дебетовую карту. Затем к ней «привязывается» «симка» мобильного оператора, подключается услуга интернет-банкинга и выполняется ряд других операций. После того как «товар» будет полностью готов, его передают так называемому «работодателю». Довольный исполнитель получает причитающуюся ему сумму, не подозревая, что вскоре его карта будет перепродана за куда более крупную сумму. И тогда ее собственником станет преступник, занимающийся кражами в системе так называемого интернет-банкинга.
Такие дроп-комплекты (состоящие из «симки» и карты) позволяют мошенникам без проблем осуществить обналичивание денежных средств, не засвечивая своих данных. И именно благодаря им в прошлом году киберпреступники похитили со счетов порядка 1 млрд. долларов (причем это только на территории России).
Борьба с такими злоумышленниками – не такое уж и простое занятие. К примеру, если карта еще ни разу не была использована в выше расписанных операциях, доказать причастность ее собственника к неблаговидным деяниям – практически неразрешимая задача.
Как же решается проблема с мошенничествами в банковской среде?
В основном сотрудники милиции ориентированы на дропов – лиц, осуществляющих такие действия, как обналичка денег(естественно, ворованных), то есть их «выемку» через банкоматы. Таким людям можно предъявить обвинение в мошенничестве, отправив их в тюрьму на срок до 10 лет. При поимке дропа появляется шанс привлечь к ответственности и самого продавца дебетовых карт. Ведь этот человек в данном случае является соучастником преступления, то есть лицом, которое предоставило средства совершения преступления.